普法小课堂 | 新修订《反洗钱法》，这些知识你要知道

新修订的《反洗钱法》立足于我国国情与义务机构工作实际，全面对标不断发展的反洗钱国际标准，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善。

新修订的《反洗钱法》适应反洗钱新形势、新要求，进一步完善洗钱上游犯罪范围的表述，在保留洗钱上游犯罪的七类重点犯罪类型的基础上，规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。

任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

在现行《反洗钱法》严格规范反洗钱信息使用规定的基础上，增加对个人隐私的保护。明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。增加规定在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，应当符合有关信息保护的法律规定。增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。

新《反洗钱法》的实施有助于提升金融市场的透明度和公平性，保护社会公共利益。通过加强反洗钱监管，可以有效遏制洗钱犯罪活动，减少非法资金流动，维护金融市场的稳定和健康发展。

洗钱活动与我们的生活或许并不遥远，在日常交易中要擦亮双眼，保持警惕，避免做洗钱的“工具人”！反洗钱事关我国经济的健康发展，作为一名公民，我们应提高防范意识和识别能力，共同为维护金融安全贡献自己的力量。